Contas crypto precisam de alguns passos a mais que funcionam de maneira diferente das contas comuns. No geral é necessário mais documentos, e é necessário a explicação dos valores semanalmente e mensalmente.

Entrega semanal de dossiê e mensal de documentações comprobatórias. A não entrega da documentação completa dentro do prazo estipulado implicará no bloqueio imediato para operações.

1 - Com o que sua conta crypto deve estar alinhado:

• Ter o CNAE 6619-3/99 (Atividades Auxiliares dos Serviços Financeiros Não Especificadas Anteriormente) para os SERVIÇOS DE CORRETAGEM E CUSTÓDIA DE CRIPTOATIVOS;
• Possuir:
• Cartão CNPJ regular
• Contrato Social (última alteração)
• Comprovante de endereço da empresa (dentro dos últimos 3 meses)
• Caso tenha uma movimentação alta será necessário uma declaração de faturamento assinada pelo contador (últimos 3 meses);

• Caso Tenha sócio:
• Documento de identidade (aberto) com CPF regular e ativo
• Comprovante de endereço (dentro dos últimos 3 meses)

Dossiê Semanal - Foto/Selfie com documento (se possuir).

2 - Documentos Complementares para abrir a conta

O envio dos documentos abaixo complementa a abertura de conta, dando mais informações:

• Termos de Uso ou minuta do contrato de prestação de serviço;
• Manual de Compliance;
• Política Anticorrupção e Suborno;
• Política de gestão de risco;
• Política de PLD/FT ( Proteção à Lavagem de Dinheiro/ Financiamento ao Terrorismo);
• Política de KYC ( Know Your Customer );
• Política de KYT ( Know Your Transaction);
• Política de KYP ( Know Your Partner);

3 - Abertura das contas transacionais e proprietárias

CONTA TRANSACIONAL ( para crypto )

Conta destinada exclusivamente para transações de compra e venda de criptoativos; Todo recurso que possua outro destino deve ser encaminhado à conta proprietária.

CONTA PROPRIETÁRIA ( para coisas não crypto)

Conta de livre movimentação, onde poderá ocorrer toda movimentação financeira advinda da operação; Nesta conta poderá ocorrer a movimentação de recurso para pagamento de prestadores de serviços e afins.

4 - Envio dos Dossiê's

Dossiê Mensal

Entregar IN1888 em TXT ou CSV; Do mês serve para que nos auxilie a entender a volumetria demonstrada.

• Recibo de entrega de arquivos (IN1888) ao Ministério da Fazenda;
• Relatórios das movimentações realizadas (compra, venda, conversão, depósito e saque) em plataforma própria ou de terceiros (Exchanges, OTCs, etc) que comprovem as operações indicadas na IN1888;

Dossiê Semanal

Preencher e encaminhar semanalmente documento em Excel contendo extrato da conta e operações justificadas, onde será informado o período, nome do cliente, wallet do cliente, identificar se é compra ou venda, titularidade da wallet, wallet Exchange, rede, tipo de cripto, quantidade de cripto e valor em real.

• Seguir o modelo:

• Ao final do mês, compilar documentos disponibilizados semanalmente e encaminhar junto ao dossiê mensal.

Atualizado em: 04/11/2024